2016年からインデックス投資を始めて、今年でちょうど10年。長期投資は本当に報われるのか？と疑問を持つ人もいるかもしれませんが、私自身の結果を振り返ると「やってよかった」と思えるものになっています。
旧NISAを5年で満額投資。その結果は？
私は旧NISAの年間120万円の非課税枠を最大限に活用し、5年間で合計600万円を投資しました。銘柄は、当時の本を参考にして、
- 日本のインデックスファンド
- 海外のインデックスファンド
を半々で購入。シンプルに淡々と積み立てていった感じです。
その後、NISA口座の5年間の非課税期間が終了するたびに、ロールオーバーをしながら運用を継続してきました。しかし、2024年から始まった新NISAではロールオーバーができなくなったため、旧NISA枠の資産を一部売却し、新NISAに移行することにしました。
気になるリターンですが、旧NISAの600万円は約2倍になり、約1,300万円になりました。つまり、約700万円の含み益を得ることができた計算です。（2025年3月時点）
700万円のリターンが新NISAの2/3を埋める可能性
新NISAでは、非課税枠が1,800万円に拡大され、毎年最大360万円まで投資できるようになりました。私は2024年分、2025年分をすでに投資済みで、移行後の投資先は「オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）」一本にしています。
面白いのは、旧NISAで積み立てた資産のリターン（700万円）を含めれば、新NISAの1,800万円の約2/3をすでに埋めてしまう可能性があること。もちろん、今後市場が暴落すれば資産は減る可能性もありますが、これまでの10年間の経験を考えると、時間をかけて積み上げることで、着実に資産が増えていくことを実感しています。
インデックス投資10年目の振り返り
- 長期投資はやっぱり報われる。
- 市場の波に一喜一憂せず、愚直に積み立てを続けることが大切。
- 新NISAも満額埋めることを目標に、これからも積み立て継続。
インデックス投資は「退屈だけど強い」とよく言われますが、本当にその通りだと思います。コツコツ続けることが、最終的には大きな資産形成につながるんじゃないでしょうか。
コメント